ビートレーディングって怪しい?5人の評判・口コミ、ファクタリングサービスのメリット・デメリットを解説します!

ビートレーディングについて
ビートレーディングって怪しいの?」「ファクタリングの利用者の口コミ・評判を知りたい。

そのようにお考えではありませんか。

ファクタリングサービスは怪しいと思われる企業が多いですが、「ビートレーディング」は違います。

ビートレーディングは2012年に設立されたファクタリングのパイオニア的な企業です。

取引実績が3.7万社を超えているファクタリング会社で、個人事業主から中小企業の資金繰りの課題解決に貢献しています。

ビートレーディングのサービスの利用を検討するために、「実際にどんな会社なのか」「評判・口コミ、サービスの特徴」などについて詳しく知りたいですよね。

今回はビートレーディングの会社の口コミ・評判・サービスの特徴についてご紹介します。

ビートレーディングについて利用前に知っておくべきことを全て解説するので、利用前の疑問などを解消できるでしょう。

ビートレーディングって怪しい?運営会社やファクタリングサービスについて徹底調査!

株式会社ビートレーディングは、2012年に資本金7000万円で設立された老舗のファクタリング会社です。

ファクタリングの取引実績は、累計900億円を超えており創業から3.7万社に利用されています。

東京都港区に本社を構え、仙台・大阪・福岡にも支店を持っています。

ファクタリング事業以外にもコンサルティング業務を行っており、個人事業主や法人の資金繰りの問題解決に注力している会社となっています。

ホームページでスタッフを紹介しており、透明性の高いファクタリング会社となっています。

 2022年8月にはテレビ番組にも取り上げられており、ファクタリング業界の中でも安心・信頼性のある会社として認知されています。

ビートレーディングの評判を知りたい方は、実際にサービスを利用した6人の口コミを後にご紹介します!

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■会社概要

会社名 株式会社ビートレーディング
住所 〒105-0012 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 
電話番号  03-6450-1604
顧問弁護士  若狭 勝(弁護士法人わかさ)
 代表者名 佐々木 英世
法人番号 5010401112066
資本金  7000万円
公式ホームページ https://betrading.jp/

国税庁法人番号公表サイト参照 <<<

ビートレーディングのファクタリングサービスについて

ビートレーディングは顧客のニーズにお答えするために、様々なファクタリングサービスを提供しています。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングは、最短即日での資金調達が可能となっており、取引先にファクタリングの利用の事実を知られない特徴があります。

また償還請求権がないので売掛先の債務不履行の場合でも、ファクタリングで売却した売掛債権の払い戻しはありません。

ビートレーディングの2社間ファクタリングの手数料は、業界最安値の水準である4%〜に設定されており、通常の2社間ファクタリングの手数料相場よりも安くなっています。

2社間ファクタリングの手数料 ビートレーディングの2社間ファクタリングの手数料
10%〜 4%〜

査定結果が出るまで最短30分のため迅速な対応も魅力的です。

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3社間ファクタリング

ビートレーディングの3社間ファクタリングの手数料2%〜と最安水準となっています。

ビートレーディングは3社間ファクタリングの実績が豊富にあり、売掛先に対してもスムーズに承諾交渉を進めることが可能となっています。

ビートレーディングは豊富なファクタリング経験から、3社間ファクタリングでもできるだけ早く契約できるように努めてくれます。

診療報酬ファクタリング

診療報酬ファクタリングとは、医療事業者が資金調達のために利用することができるサービスです。

2ヶ月先に国保から入金予定の診療報酬の支払いを最短翌日で受けることができ、保健医療のできる医療機関であれば利用可能となっています。

こちらも手数料は低めに設定されており、最低手数料2%から対応しています。

買取金額の上限を設定しておらず、1億円を超える取引も可能となっています。

介護報酬ファクタリング

介護報酬ファクタリングは、介護事業者のための資金繰りサービスとなっています。

介護報酬を売掛債権として売却できるという点が特徴です。

最短翌日で支払いを受けることが可能という点もメリットの1つといえるでしょう。

手数料は最低2%から対応しており、買取金額に上限がなく、全国の事業者が利用可能なサービスとなっています。

障害者総合支援法に基づいた給付費、児童福祉法に基づいた障害児給付などにも対応しています。

Beトレペイメント

Beトレペイメントは企業間取引の入金を早くするためのサービスとなっており、主に仕入先や下請け会社を抱えている事業者に向けたサービスとなっています。

ビートレーディングが取引先に立替金として支払うという内容になっており、支払期日になるとビートレーディングに支払いを行うというものです。

下請け会社や仕入先へ支払いができるという仕組みとなっています。

Beトレペイメントの利用について費用負担は一切なく、気軽に導入できるサービスとなっています。

ファクタリング診断

ファクタリング診断は、質問に答えるだけで最適なサービスを無料で診断ができるものとなっています。

「素早く資金を調達したい」「なるべく手数料を抑えたい」のうち重要視するものを選び、調達希望日と業種を入力するだけで利用ができます。

ビートレーディングが用意する複数のサービスの中から最適なものが提案され、そのサービスの利用を検討することができます。

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ビートレーディングの評判・口コミ

ビートレーディングの評判・口コミ

実際にビートレーディングを利用された方の体験談を元に、評判・口コミをご紹介します。

▼製造業の経営者【評判・口コミ】

大型案件の受注により材料日を前払いする必要があります。銀行からの融資では間に合わないため、急いで問い合わせしました。初めての利用で不安だったのですが、担当の方に親切に対応していただきました。申し込みの翌日には資金を調達することができたので、工事も予定通り終えることができました。今後急な受注があっても焦らず自信を持って引き受けられるので心強い。

引用元:公式ホームページ

▼小売業の経営者【評判・口コミ】

毎年お盆の時期に売上が増加するので、仕入資金を調達するために毎年ファクタリングを利用しています。年に1回の利用ですが、担当の方には 事情を理解していただけているため、スムーズに契約できてすごく助かります。また来年も相談したい思います。

引用元:公式ホームページ

▼口コミサイトからの評判

ファクタリング業者というのはたくさんあるので、1社だけで決めずに複数社から手数料等を比較したほうが良いです。私は相見積もりの結果に業歴等を加味して決めました。 こちらとしては、手数料は極端に安いけど設立半年という会社はさすがに選びにくい。ビートレーディングは手数料は相見積もりで2番手でしたが、実績から来る安心感があります。

引用元:fackomi

▼口コミサイトからの評判

書類を提出して、30分で審査結果が返ってきた時はさすがに驚きました。あとは営業の男性の方から「買取額はいくら、手数料はいくら」という電話があり、契約後に入金。とにかく早かったです。

▼グーグルマイビジネスでの口コミ(2022年のレビュー)

銀行の融資を待つ時間がなく、初めてファクタリングを利用しました。
想像以上に入金が早く、これなら今後も上手く活用できる気がします。

初めてファクタリングを利用しました。
違法な業者も存在すると聞いてましたが、とても対応がよくて安心して利用できました。
手数料も低くてありがたいです。

グーグルマイビジネス

口コミを確認すると以下のような評判があるのがわかります!

  • 手数料が他社に比べて安い
  • スタッフの対応が良かった
  • 翌日には資金調達できた

ビートレーディングは3.7万件の取引実績からサービス利用者によって、最もベストな対応してくれる声が多くあります。

即日での資金調達が必ず必要な方にはニーズに応えてくれたという体験談もありました。

ファクタリング企業は怪しいイメージがつきがちですが、安心・信頼でファクタリングを利用したい方にはビートレーディングはおすすめと言えるでしょう。

ビートレーディングの特徴|メリットをご紹介!

ビートレーディングの特徴・強み

ビートレーディングの特徴・強みをご紹介していきます。

他の会社にはない魅力が多くありますので、参考にしてみてください。

最短5時間で即日入金可能

ビートレーディングが好評を得ている理由の1つとして、取引先への支払いのスピードが業界内でもトップを誇っている点が挙げられます。

ビートレーディングは、申込みから入金までが最速で5時間となっています。

入金のスピードの秘訣として、平日では午前9時30分から午後19時までの間に申し込みをすれば、当日中に電話で仮審査をしてくれます。

仮審査では希望金額などのヒアリングが実施されており、その後に必要書類等を提出し、問題がなければ本審査へと移行するという流れです。

本審査はスピーディーに実施されるため、問題がなければ契約をして即入金が可能となっています。

ファクタリング会社では即日入金を謳っている会社が多くみられますが、実際に見てみると申込みから審査等の連絡が来るまでに1日以上の時間がたっているケースや審査に3日以上かかるケースも珍しくありません。

ビートレーディングの入金のスピードはファクタリング業界の中でトップクラスといえるでしょう。

審査通過率が98%と高い

ビートレーディングは他のファクタリング会社と比較して、最も高い審査通過率98%を誇ります。

公式ホームページを確認すると実際に審査に通りやすいことが確認できます。

他社の審査に落ちてしまった方でも、弊社でご契約いただいた方は多くいらっしゃいます。
ファクタリング会社によって審査内容は変わりますのでまずは一度ご相談ください。

引用:ビートレーディング-審査についてよくある質問

赤字や債務超過の状態でも売掛先の与信によって審査を行うため、経営状況が悪い方でも利用できます。

申し込みから審査までの対応が迅速に行われるので、クライアントに心的負担を与えることなくサービスの離脱を防いでいます。

また300万円以上の売掛金の場合、非対面で即日に現金化されるようになっています。

そのため審査通過率が98%と高くなっています。

3万円〜7億円の買取実績があり、少額債権から高額債権まで対応できる

ビートレーディングの魅力の1つに少額債権から高額債権まで対応できることが挙げられます。

個人事業主やフリーランスの方でも利用できるように10万円以下の売掛債券の買取も実施しており、中小企業から大手企業が利用できるように数億円の取引も行っています。

2022年現在では、3万円〜7億円の買取実績を出しています。

買取額に上限を設定ないので高額債権のファクタリングを利用したい方は、一度ビートレーディングに相談してみると良いでしょう。

オンライン完結型ファクタリングを行っている

ビートレーディングが提供しているファクタリングでは、オンラインでも申し込み〜審査が完結する仕組みとなっています。

緊急で資金が必要な場合、オンラインでも申し込みができるため余計な手間を省くことができます。

対面の方が安心できるという場合は、来社しての申し込みもできますので、自分の希望にあった方法で申請をするのがおすすめです。

月間800件のファクタリングの取引実績がある

ビートレーディングは、月間800件以上の取引実績があります。

ファクタリングの資金調達にはヤミ金業者などもいるので不安がつきまとうものですが、ビートレーディングには豊富な実績があるため、安心して資金調達を行うことができます。

審査時の必要書類が2点のみ

ビートレーディングでは審査に必要な書類が、「取引先との入金を確認できる通帳のコピー」「請求書や注文書などの成因書」の2つのみとなっています。

金融機関などで資金調達する場合、多くの書類が必要となるため、利用までに多くの手間や時間が発生してしまいます。

ビートレーディングが提供しているファクタリングでは準備する書類がたったの2つとなっているため、準備にかける手間を最小限に抑えつつスピーディーで効率的な資金調達が可能です。

水準よりも手数料が安い

ビートレーディングの大きな特徴として、格安な手数料が挙げられます。

2者間ファクタリングでは「4%〜」、3者間ファクタリングでは「2%〜」となっています。

オンラインファクタリングによる事務手数料の削減や、顧客が多いことによって手数料を安くできる点などから手数を水準よりも下げれています。

  2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
手数料相場 10%〜20%  3%〜10%
ビートレーディング

4%〜

 2%〜

当社が40社以上の優良ファクタリングサービスをリサーチした中でも、業界最安値の手数料となっています。

注文書ファクタリングを行なっている

ビートレーディングでは納品前の注文書を現金化し着手金などに充てることができるという「注文書ファクタリング」も取り扱っています。 

26000社以上の資金繰りをサポートしている実績から、最適なプランを提案してもらうことができます。

償還請求権のないノンリコース契約を採用している

ビートレーディングでは、償還請求権のないノンリコース契約を採用しています。

償還請求権がないので、取引が債務不履行に陥った場合でも売掛金買い戻しの要求をされることはありません。

そのため安心して契約を結ぶことができます。

ビートレーディングのデメリット

売掛先が個人事業主の場合、利用できない

ファクタリングは基本的に売掛先が法人である場合、利用できるようになっています。

法人の方が債務返済能力が高く与信があるので、ファクタリングを利用しやすくなります。

一方個人事業主が売掛先の場合、資本力が無いケースが多いので与信が低くファクタリングを利用しずらい背景があります。

 そのためビートレーディングも同様に売掛先が個人事業主の場合、取引を行なっていません。

手数料の上限について説明されていない

ビートレーディングのファクタリングの手数料は最低2%〜とされていますが、手数料の上限については明記されていません。

ただし実際にビートレーディングを利用したネットの口コミや評判を見ると、手数料が安いという声が多く見られました。

手数料の上限がない理由は、利用者の状況に合わせて柔軟な対応するためと考えられます。

無料相談の際に手数料の見積もりを聞くことができるので、確認してみると良いでしょう。

ビートレーディングの利用までの流れ

ビートレーディングの利用までの流れは以下の4つのステップからなります。

  1. web・電話・メールにて無料見積もり
  2. 必要書類のアップロード
  3. 審査
  4. 契約から入金

web・電話・メールにて無料見積もり

まずは、web・電話・メールを利用して無料の見積もりを行います。

見積もりは無料で行うことができるので、気軽に利用してみても良いでしょう。

申し込みを行いオンラインの事前相談を行っておくことで、ビートレーディングの利用がベストか検討できます。

必要書類のアップロード

見積もり結果がでたら、次に必要書類をウェブ上にアップロードします。

必要書類は「利用する通帳のコピー」「入金予定の売掛金が確認できる請求書(注文書、契約書)」2点となります。

審査

書類の提出が済んだら次に審査に移行します。

審査は最短即日となっており、すぐに審査結果が届きます。

ご契約

審査が通り、契約内容に同意したら契約に移ります。

契約完了後、入金されると取引完了となります。

ビートレーディングに審査落ちする理由

ビートレーディングに審査落ちする理由として、公式ホームページにて以下の回答が確認できました。

  1. 売掛先の経営状況が悪い
  2. 売掛先に金融トラブルや税金滞納がある
  3. 売掛先が個人
  4. 不良債権の疑いがある
  5. 支払いまでの期間が長い
  6. 二重譲渡の疑いがある
  7. 利用者の人柄に問題あり信用できない
  8. 利用者と売掛先との取引歴が短い
  9. 法人ではなく個人でのファクタリング利用 

 参照:ビートレーディング

上記をふまえた上でビートレーディングの審査に通りやすくするために3つのアドバイスがなされてます。

  • 信用度の高い売掛債権を利用する
  • 支払いサイトが短い売掛債権を利用する
  • ファクタリング会社に無礼をせず信頼されるような態度を心がける

ファクタリングの審査に通りやすくなるためのポイントは、どのサービスを利用しても同じことが言えます。もし審査落ちしそうと思った方は一度無料相談で伺ってみることをおすすめします。

>>>ビートレーディングに無料相談してみる

ビートレーディングについてよくある質問

ビートレーディングについてよくある質問

ビートレーディングの審査時間は?

ビートレーディングの審査時間は、審査結果が通知されるまでを含めても最短30分となっています。

また審査後の契約〜入金までも最短12時間で対応してもらえます。

ビートレーディングはどんな業種の債権を取り扱いしてるの?

ビートレーディングでは、幅広い業種の債権との取引実績があります。

不動産、食品輸送業、建築・建設・塗装業、広告業、医療関連業、広告代理店、などです。

この他にも多くの売掛債権に対応しているので、様々なニーズに応えています。

ビートレーディングは創業一年未満でも利用できますか?

ビートレーディングは、創業1年未満でも利用することができます。

売掛先が法人の場合、創業時期に関わらず利用可能となっています。

またファクタリング業者の中では珍しく売掛先が個人事業主の場合でも利用できる可能性があるので、まずは問い合わせてみることをおすすめします。

ビートレーディングを検索すると「集団訴訟」「違法」「怪しい」「裁判」などでてくるのですが、本当にあるのでしょうか?

ビートレーディングが怪しいなど口コミがありますが、ファクタリングのイメージによる風評被害でしょう。

実際ファクタリングには悪徳業者が一定存在しており、ヤミ金として違法行為を行っているケースも存在します。

例えば七福神ファクタリングは給与ファクタリングを行ったことで、利用者から集団訴訟を起こされ裁判で有罪の判決が下されています。

そのためファクタリング業界で有名な企業は、ファクタリングのイメージ的に風評被害が起きてしまう現状があります。

ただしビートレーディングは、月間契約数約800件、総取引実績は3.7万社以上という実績を誇る老舗のファクタリング企業です。

日経新聞などのメディア掲載もされているなど認知度の高い業者です。

弊社はこのようなファクタリング企業がもっている風評被害の解決をおこなうために、徹底リサーチやインタビューを通して実際のサービスを調査しております。

■監修者

 辻

辻 哲弥
ACLEAN会計事務所の代表公認会計士・税理士。(公認会計士登録番号:42636、税理士登録番号:149486)
デロイトトーマツ、慶應義塾大学出身。
再生可能エネルギー電力会社にてCFOも兼任。当時最年少の23歳で会計事務所設立。若者の創業支援特化型事務所として、会計税務・融資・法人設立に従事。前職のデロイトでは、製造業・建設業・不動産業・銀行・運送業・製薬業・IT・官公庁等、幅広い業種で延べ20社以上の監査業務に従事。