五黄(ゴコウ)ファンドをやってみた5人の評判!プロ投資家目線で不動産クラウドファンディングサービスを解説!

「不動産投資クラウドファンディングに興味がある」

「おすすめの不動産投資型クラウドファンディングは?」

など、不動産投資型クラウドファンディングに関心のある方も増えているのではないでしょうか。

いま、資産運用のひとつとして、不動産クラウドファンディングは注目されています。

一般的に、不動産投資は資金や手間の問題からハードルが高いものですが、不動産投資型クラウドファンディングでは、スマホで簡単に、少額から投資可能です。

さまざまな不動産会社が参入しており、今後も日本国内での普及率は高まることでしょう。

今回は、1万円から始められる不動産投資型クラウドファンディング「五黄ファンド(ゴコウファンド)」についてご紹介します。

五黄ファンドの特徴や口コミ、おさえておきたい注意点まで徹底解説していますので、ぜひ参考にしてください。

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【監修者】青柳 雄太郎

 

株式会社BrightReach(ブライトリーチ)代表取締役。 大手コンサルティングファームでの経営コンサルタント、不動産投資ファンドでのファンドマネージャー、 外資系生命保険会社での経営企画部門を歴任し、現在に至る。 生命保険・損害保険・不動産仲介・不動産売買・人材紹介事業を展開。 会社経営を行いながら、年間100件以上の個人や法人の資産運用・ライフプランニング・

保険見直し・ 不動産取引のコンサルティングを行っている。 宅地建物取引士。 慶應義塾大学理工学部卒。

※本記事はPRを含みます。

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五黄ファンド(ゴコウファンド)は怪しい?評判・口コミを紹介

五黄ファンドは、大阪や福岡の商業施設に投資している不動産投資型クラウドファンディングです。

1万円から始められ、想定利回りは4%から7%で、長期的に安定した収益が期待できます。

五黄ファンドは新しく、一般的にはあまり知られていないため、口コミや評判が気になりますね。

投資家による口コミを探してみましたので、紹介していきましょう。

五黄ファンドの良い評判・口コミ

まず、五黄ファンドの良い評判・口コミを紹介します。

五黄ファンドは商業施設に投資できるので、分散投資のひとつとして有力な投資先だと思います。

住宅ではなく商業施設への投資できるクラファンは珍しいので、気に入っています。

案件の利回りが7%前後のものもあり、高いのが嬉しいです。

築年数が浅い投資先が多く、高金利で安定した運用ができそうです。

案件の利回りが7%前後のものもあり、高いのが嬉しいです。

築年数が浅い投資先が多く、高金利で安定した運用ができそうです。

SNS上では、五黄ファンドの「商業施設に投資できること」「利回りが比較的高いこと」「少額投資が可能なこと」が評価されていました。

五黄ファンドの悪い評判・口コミ

次に、五黄ファンドの悪い評判・口コミを紹介します。

五黄ファンドの運用期間は、3年や5年など長いのが少し残念です。

短期間でいろんな案件に投資していきたいので、自分には向いていないと感じました。

五黄ファンドはまだ実績がないので、ちょっと心配です。

もう少し運用実績ができてから、投資を検討したいと思います。

五黄ファンドのネガティブな意見としては、「運用期間が長いこと」「運用実績が少ないこと」が挙げられました。

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五黄ファンド(ゴコウファンド)の6つの特徴を一挙解説!

五黄ファンドにはどんな特徴があるのでしょうか。

ここでは6つのポイント

  • 概要
  • 募集頻度
  • 最低投資額と優先劣後比率
  • 直近の平均募集額
  • 直近の募集達成率
  • 平均運用期間

をご紹介します。

五黄ファンドの概要

五黄ファンドは、長期運用・安定的な収益を目指す不動産投資型クラウドファンディングです。

主な投資先は商業ビルや空き家であり、大阪や福岡の物件に多く投資しています。

五黄ファンドは賃料収入が分配金の原資であるため、景気に左右されにくく、株式投資やFXよりもリスクが低い投資先といえるでしょう。

また、1口1万円から投資できるため、ライフプランに合わせて自由に出資可能です。

五黄ファンドの募集頻度

五黄ファンドは、毎月複数の案件を募集しており、2023年1月時点でも3つの案件が募集中です。

通常、月初めから月末までの1か月間の募集期間を経て、翌々月の1日から運用が開始します。

期間や利回りは、案件によってさまざまです。

ライフプランや目標リターンに応じて、投資先を選びましょう。

五黄ファンドの最低投資額と優先劣後比率

五黄ファンドの最低投資金額は1万円です。

少額から出資可能なため、投資初心者もお試しで始めやすいでしょう。

興味がある方は、少額で運用をスタートさせるのはいかがでしょうか。

また、五黄ファンドは優先劣後出資の仕組みで配当金の安全性を高めており、五黄不動産が10%から40%程度の劣後出資をおこなっています。

そのため、たとえ賃料収入が下がったとしても、劣後出資の範囲内であれば、投資家は損することなく、分配金が支払われます。

なお、案件により優先劣後出資割合は異なるため、申し込み前に確認しましょう。

五黄ファンドの直近の平均募集額

2023年1月時点で、五黄ファンドで募集されている案件の平均募集額は、約6,056万円でした。

2023年1月の募集案件は、7,720万円が2件、2,730万円が1件です。

比較的規模の大きい案件が多いのも特徴といえます。

五黄ファンドの直近の募集達成率

2023年1月28日時点で、募集中案件の募集達成率は2.8%~3.9%程度です。

五黄ファンドは新しいサービスということもあり、申込状況はかなり少なめです。

まだあまり認知されていないため、クリック合戦で落選することもない、穴場のファンドといえるでしょう。

五黄ファンドの平均運用期間

五黄ファンドの平均運用期間は、3年程度です。

短いもので1年、長いもので5年の案件もあります。

ライフスタイルに応じて、契約期間を選択しましょう。

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五黄ファンド(ゴコウファンド)に投資する前に!リスク・デメリットについても解説

五黄ファンドは、安定的な利回りを目指しながら商業施設に投資できる、メリットの大きい投資先だといえます。

しかし、どんなに優良な投資先であっても、注意しておくべきことはあります。

ここでは、五黄ファンドのリスクやデメリット

  • 運用期間が長めに設定されている
  • 資金の入出金に手数料がかかる

について確認しておきましょう。

五黄ファンドの注意点・デメリット1.運用期間が長めに設定されている

五黄ファンドの案件は、運用期間が長めに設定されています。

元本均等返還タイプのファンドの場合、最低契約期間経過後は1年ごとに解約可能になりますが、元本一括返還タイプのファンドの場合は解約できません。

募集ファンドのほとんどが、1年や3年といった運用期間であり、中長期間にわたり運用したい方向けのサービスといえるでしょう。

五黄ファンドの注意点・デメリット2.資金の入出金に手数料がかかる

五黄ファンドの口座開設は無料ですが、入金時と分配金の出金時に手数料が発生します。

他社のファンドでも、入金の際に手数料が発生することはよくありますが、運用中の分配金にも手数料がかかるのは珍しいので、注意しておきましょう。

また、五黄ファンドの分配金の出金口座は楽天銀行で、手数料は下記のとおりです。

  • 楽天銀行:52円(税込)
  • 楽天銀行以外の銀行:150円(税込/3万円未満)229円(税込/3万円以上)

五黄ファンドで運用する際には、できるだけ楽天銀行の口座を利用するのがよいでしょう。

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五黄(ゴコウ)ファンドの筆者評価は高い?おすすめできる?

筆者は不動産クラウドファンディングに2年以上前から投資をしています。

サービス会社は10社以上に投資しています。

他社とも比べた上で、五黄ファンドはおすすめできるのかお伝えします。

五黄ファンドは他社にない特徴が多い

結論として五黄ファンドはおすすめできます。

理由として五黄ファンドならではの特徴が多いですよね。

商業施設に投資できることや、大阪や福岡など地方都市に投資できることも魅力です。

ポートフォリオにおすすめ

多くの不動産クラウドファンディングは東京の区分マンション投資ですよね。

そのため五黄ファンドを加えることで、東京にも地方にも投資できますし、区分マンションから商業施設まで投資できるわけです。

安定性は上がりますよね。

ポートフォリオとしてもおすすめできると言えるでしょう。

五黄ファンド(ゴコウファンド)の会員登録の方法をステップでわかりやすく解説

五黄ファンドは、パソコンやスマホで簡単に会員登録をおこなえます。

会員登録は以下の手順です。

  1. 公式サイトで新規会員登録(氏名・メールアドレス・電話番号入力)
  2. 確認メールが届く
  3. メールに記載の仮パスワードでログイン
  4. 本パスワードを設定

新規会員登録が完了すると、五黄ファンドで募集しているファンドの詳細を確認できるようになります。

出資したいファンドがあれば、投資家登録に進みましょう。

五黄ファンド(ゴコウファンド)のキャンペーン情報

2023年1月時点で、五黄ファンドではキャンペーンを開催していません。

ただし、今後開催される可能性もありますので、最新情報は公式サイトを確認してみてください。

五黄ファンド(ゴコウファンド)は過去にキャンペーンを実施

ゴコウファンドは現在キャンペーンを実施していません。

しかし2021年には口座開設で現金が1,000円もらえるキャンペーンを実施していました。

全くキャンペーンをやらないサービスではないと言えるでしょう。

今後もキャンペーンがあれば最新情報をお伝えしていきます。

五黄ファンド(ゴコウファンド)の運営会社は信頼できる?会社情報から信頼性や安定性を紹介

五黄ファンドは、株式会社占部組のグループ会社である株式会社五黄不動産によって運営されています。

株式会社占部組は68年にわたり、不動産管理の実績がある企業です。

不動産の施工から取り扱い、物件のリスク管理や運営・企画まで幅広く手掛けています。

株式会社五黄不動産の会社概要

社名 株式会社五黄不動産
代表取締役 矢野充一
住所 〒812-0013
福岡県福岡市博多区博多駅東1-11-5 アサコ博多ビル1001号
電話番号 092-292-6195
資本金 2億円
登録免許

宅地建物取引業 福岡県知事(1)第18958号

不動産特定共同事業 福岡県知事第4号

不動産特定共同事業 第1号・2号事業者及び電子取引業務

所属協会 (公社)福岡県宅地建物取引業協会
事業内容

不動産売買

賃貸・仲介業

土地活用管理・運営・企画・設計

まとめ

五黄ファンドは、1万円から商業施設に投資できる、不動産投資型クラウドファンディングです。

基本的には、長期・安定運用をおこないたい方向けのサービスといえるでしょう。

募集規模の大きい案件が複数募集されていますが、新しいサービスのため、申し込み状況にはかなり空きがあります。

そのため、クリック合戦で落選することもない、穴場のファンドといえるでしょう。

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