「不動産ファンドの種類が知りたい」
「不動産ファンドのメリット・デメリットが知りたい」
不動産ファンドへの投資を検討している方の中には、上記のような要望を持っている方が少なくありません。
一言に不動産ファンドと言ってもさまざまな種類があり、種類ごとの違いや特徴まで理解しておく必要があるためです。
そこで、この記事では、不動産ファンドの仕組みや種類、メリット・デメリットについて解説します。
不動産ファンドへの投資を検討しているならこの記事を参考にしてみてください。
【監修者】青柳 雄太郎
株式会社BrightReach(ブライトリーチ)代表取締役。 大手コンサルティングファームでの経営コンサルタント、不動産投資ファンドでのファンドマネージャー、 外資系生命保険会社での経営企画部門を歴任し、現在に至る。 生命保険・損害保険・不動産仲介・不動産売買・人材紹介事業を展開。 会社経営を行いながら、年間100件以上の個人や法人の資産運用・ライフプランニング・ 保険見直し・ 不動産取引のコンサルティングを行っている。 宅地建物取引士。 慶應義塾大学理工学部卒。 |
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不動産ファンドを理解するなら、まずは「ファンド」について理解しておかなければなりません。
では、ファンドとは何なのでしょうか?
ファンドとは、複数の投資家から資金を集めて、その資金で投資を行い得られた収益を投資家に分配する仕組みのことです。
したがって、不動産ファンドとは、このファンドを利用して不動産に投資し、家賃収入や不動産の売却益などから出資してくれた投資家に分配する仕組みを指します。
不動産ファンドは大きく分けると以下の2つの種類があります。
上記の2つは仕組みが異なるので、不動産ファンドに投資したいと考えているなら、それぞれの仕組みを理解するようにしてください。
不動産投資信託は、REITとも呼ばれているアメリカで生まれた金融商品です。
投資法人に投資家が出資し、その資金を元に複数の不動産に投資、得た収益を分配金として投資家に還元します。
不動産に直接出資をするわけではないため、実物不動産投資のように不動産の所有者になるわけではありません。
不動産特定共同事業とは、不動産特定共同事業法に基づいて運用される不動産ファンドのことです。
複数の投資家から集めた資金で現物不動産へ投資して得られた収益を分配する事業で、不動産投資の手法の一つとして注目が集まっています。
なお、不動産特定共同事業には以下の種類があることも知っておきましょう。
ちなみに、不動産特定共同事業を利用した商品として「不動産クラウドファンディング」と「不動産小口化商品」が挙げられます。
不動産ファンドには、さまざまなメリットがある一方で、当然デメリットもあります。
そのため、メリットとデメリットをよく理解したうえで比較検討して、不動産ファンドへの投資を決めるようにしてください。
不動産ファンドには、以下の4つのメリットがあります。
上記のような特徴があるため、不動産ファンドはリスクを抑えた投資が可能です。
したがって、不動産ファンドは初めて投資する方や、今まで不動産投資をしたことがない方に向いています。
不動産投資には、以下の3つのデメリットがあります。
上記のようなデメリットがあり、大きく稼ぎたい方には向いていないので注意が必要です。
不動産ファンドを活用した投資には主に以下の3つの種類があります。
上記について解説するので、自身に合った投資商品を見つける際の参考にしてみてください。
不動産クラウドファンディングとは、クラウドファンディングを利用した不動産ファンドのひとつです。
不特定多数の投資家に対して出資を呼びかけ、集めた資金で不動産を購入・運営、家賃収入や不動産を売却して得た利益を投資家に分配します。
なお、不動産クラウドファンディングのメリットは、以下のとおりです。
このように、不動産クラウドファンディングは少ない資金でリスクを抑えながら、大きく稼げる可能性が高い投資であるため、最もおすすめしたい不動産ファンドです。
ただし、以下のデメリットもあります。
不動産クラウドファンディングに投資するなら、上記のリスクを理解しておきましょう。
J-REITとは不特定多数の投資家から集めた資金を利用して、その不動産から得た賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。
このため、オフィスビルや商業施設、物流施設、ホテルなど、さまざまな種類の不動産に投資できます。
そんなJ-REITのメリットは以下のとおりです。
上記のような特徴があるため、初めて投資する方にもJ-REITはおすすめです。
ただし、以下のデメリットがあることも覚えておきましょう。
J-REITに投資する場合は、上記のような事態が発生してしまうと元本割れを起こす可能性があるため注意が必要です。
私募REITとは、一般投資家ではなく機関投資家を対象にしているREITのことです。
東京取引証券所に上場していないため基本的にオープンな場所で募集されておらず、勧誘がなければ投資できない仕組みになっています。
そんな私募REITのメリットは以下の通りです。
一方で、以下のデメリットもあります。
上記の理由から私募REITは一般投資家が投資できる機会が少ない投資です。
とはいえ、私募リートに投資する機会がある方は、上記の特徴を理解しておきましょう。
不動産ファンドは不動産投資の投資手法の一つで、少額で投資できるなどのメリットがあるため、おすすめの投資です。
しかし、不動産ファンドの投資商品には複数の種類があり、どの商品が自身に合った商品か理解していない方も少なくありません。
そこで、この記事では不動産ファンドのメリット・デメリットや投資商品の種類について解説してきました。
不動産ファンドに投資するならこの記事を参考にしてみてください。
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