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この記事では、auカブコム証券で審査落ちをする原因や審査基準についてご紹介します。

「ネット証券で審査落ちする原因は？」

「審査基準を詳しく知りたい!」

「審査に落ちてしまった場合、同じ証券会社に再度申込みできるの？」と思われている方も多いはず…
 

そこで今回は、auカブコム証券で審査落ちをする原因や審査基準について調べました。

この記事を読むと、ネット証券で共通する審査基準や多数のネット証券で共通する審査基準が分かります。

また、同じ証券会社に再度申込みをする対処法も紹介しますので、ぜひ最後までご覧ください。

2022年10月時点では、auカブコム証券で審査落ちしたという情報は、Google検索やTwitterなどのネット上では確認できませんでした。

口座開設で審査落ちをする主な原因は下記の3つです。

• 反社会的勢力
• 金融業界に従事している
• 提出書類の不備

反社会的勢力や金融業界に従事している方は、口座開設の審査を通るのは困難です。

その理由は、「審査がある理由」や「口座開設の審査基準」で後ほどご紹介します。

また、郵送の場合は、提出書類の見直しやWEBで申込する場合も本人確認の写真など不備がないか提出前に再確認するようにしましょう。

証券会社の口座開設の際に審査がある理由は下記の2つです。

• 犯罪防止
• 投資者の資産保護

口座開設時に審査がある理由の1つ目は犯罪防止です。

auカブコム証券では、申請者（投資者）の情報などを証券会社が確認することで、犯罪・テロ組織を見極め、マネー・ローンダリングなどのテロ資金供与を防止する目的があります。

また、申請者（投資者）が金融犯罪に巻き込まれるのを予防する効果もあります。
 

引用：公式警視庁HP
引用内容：
マネー・ローンダリング（Money Laundering：資金洗浄）とは、一般に、犯罪によって得た収益を、その出所や真の所有者が分からないようにして、捜査機関等による収益の発見や検挙等を逃れようとする行為を言います。
 

口座開設時に審査がある理由の2つ目は、投資者の資産保護です。

申込者の投資経験や金融資産、投資方針などの申告内容に対し、外国為替証拠金取引（FX）や信用取引といった高リスク商品の口座開設の際、申込者の性質に合っている取引かを法律で定められています。
（金融商品取引法第40条に適合性の原則等により）

証券会社はこれを見極めることにより、申込者（投資者）の資産保護につなげています。
 

引用：公式auカブコム証券
引用内容：
金融商品取引法　第40条に適合性の原則等として金融商品取引業者は、お客さまの知識、経験、財産、投資目的等に適合した形で勧誘・販売を行う

証券会社で口座開設の審査基準は、大きく分けて2つあります。

• 全てのネット証券で共通する審査基準
  ○反社会的勢力との関わりをもっていないこと
  ○本人申込であること
• 多数のネット証券で共通する審査基準
  ○金融業界に従事していないこと
  ○居住地が日本国内であること

auカブコム証券では、先物・オプションやFX、信用取引口座開設基準の一部を公開しています。

後ほど紹介する内容も参考にして準備を進めましょう。

auカブコム証券を含む全てのネット証券で共通する審査基準は、「反社会的勢力との関わりをもっていないこと」「本人申込であること」の2つです。

ほかの証券会社にも共通する審査基準なため、しっかり押さえておきましょう。

暴力団・暴力団準備成員などの反社会的勢力や脅迫的な言動や暴力行為をした場合、取引が停止されます。

さらに、虚偽の申告が判明した場合も同様に取引が停止されます。

証券会社では、申込者の情報などを定期的に確認し、反社会的勢力や暴力行為を見逃さないように徹底されています。
 

引用：公式auカブコム証券
引用内容：反社会的勢力でないことの確約

口座名義である申込者（投資者）のみの取引となります。

また、他人名義での取引は不可能ですが、未成年の場合は親権者の口座開設と取引が可能です。
 

引用：公式auカブコム証券
引用内容：Q＆A「家族の名義で口座開設はできますか？」

多数のネット証券で共通する審査基準は、「金融業界に従事していないこと」「居住地が日本国内であること」の2つです。

実際には、証券会社によって審査基準は異なるため、参考の一部として考えましょう。

auカブコム証券では、金融商品取引法等により証券会社や銀行、保険会社、金融関係機関に従事している方は、取引不可や取引商品の制限があります。

取引商品の制限については、公式サイトよりご確認ください。
 

引用：公式auカブコム証券
引用内容：
金融商品取引法等により、金融機関（証券・銀行・生保・損保等）業務に従事している場合は、投機的利益の追求を目的として有価証券の売買その他の取引等を禁止します。

auカブコム証券では、日本在住の方のみ開設可能です。

現在海外に在住している方や暮らす予定がある方、海外転勤、海外留学など口座開設は不可能です。

auカブコム証券の公式サイトでは、口座開設が不可能な理由として以下のように公開しています。
 

引用：公式auカブコム証券
引用内容：
・ 当社は日本国外で証券業務を行う認可(免許)を諸外国の証券監督官庁等から得ておらず、
　お客様が居住される国(外国)の証券関連法制、税制とインターネット経由での取引について法律的に不明確な為。
・ 電子交付への承諾の有無にかかわらず、取引報告書、取引残高報告書が交付できない可能性があること。

何らかの原因で審査に落ちた場合の対処法としては、ほかの証券会社を申込むか同じ証券会社を再度申込するかのどちらかです。

全ての証券会社に共通する基準はあるものの、独自の審査基準を設けている会社も多数あるため、もし、審査から漏れてしまったとしても他社で合格する可能性も十分にあります。

また、同じ証券会社を再度申込する場合は、まず提出書類の記載漏れがないかの確認をし、不備がないようにしましょう。

さらに、auカブコム証券では審査基準の一部を公開しており、それを参考に準備するのもおすすめです。

この記事では、auカブコム証券で審査落ちをする原因や審査基準についてご紹介しました。

2022年10月時点、auカブコム証券に審査で落ちた情報はありませんでした。
 

また、auカブコム証券では先物・オプションやFX、信用取引口座開設基準の基本的な項目を公開しているので、審査が不安な方は、これらを参考に証券口座を開設して投資生活の一歩を踏み出しましょう。