鈴木 琢也

インフレ（物価上昇）や税金・社会保障費の負担増、そして長寿化など、私たちを取り巻く環境は目まぐるしく変化しています。 それに加え、結婚、出産、マイホーム購入といったライフイベントによって、ご家族の状況も変化していきます。「将来のお金が何となく不安…」と感じる方は決して珍しくありません。 その不安の正体は、変化の中で「何に、いくら備えるべきか」という基準が見えにくいことにあると私は考えています。私の役割は、単にお金を増やす手法をお伝えすることではありません。 「将来に向けた効率的な準備（資産形成）」と「万が一の際に自分や家族を守る確かな保障（保険）」、この２つのバランスを最適に整えることです。 中立・公正な視点でお客様の人生設計（ライフプランニング）を支えるパートナーとして、豊かな未来への道筋を一緒に描きます。

以下のようなご相談を多くいただいております。 ・将来のお金に対して、漠然とした不安を抱えている ・結婚を考え始め、これからの生活に向けた資金計画を立てたい ・今の自分や家族に本当に必要な保険に見直したい ・資産形成を始めたいが、何から手をつければいいか分からない

１．ライフプランの「見える化」 将来のライフイベントをもとに収入・支出・貯蓄のバランスを整理し、将来のお金の流れを分かりやすく可視化します。２．不安の「言語化」と整理 お客様の「何となく不安」を言葉にし、今どんな準備が必要なのかを一緒に紐解きます。３．無駄のない「保障（保険）」の設計 万が一の際に生活や家族を守るための保障を整理し、必要なものだけを無理のない形で設計します。４．自分に合った「資産形成」のサポート 将来に向けた貯蓄や資産形成について、ご自身の価値観に合った考え方や最適な方法を一緒に整理します。５．ライフイベントごとの資金相談 結婚・出産・住宅購入など、人生の大きな節目に合わせたお金の準備についてサポートいたします。