Funds(ファンズ)をやってみた3人の評判!プロ投資家目線で不動産クラウドファンディングサービスを解説!

「Funds(ファンズ)は投資してほったらかしっていうけど、本当にそうなの?」

「社債に代わる新しい投資がFunds(ファンズ)みたいだけど、社債とどう違うの?」

投資を検討しているときに、ほったらかしにしても良いと言われると、気になる方もいると思います。

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投資や運用では、絶えず推移や動向を気にする必要があるものですが、Funds(ファンズ)では「ほったらかし」がセールスポイントになっています。

この記事ではこうしたFunds(ファンズ)の特徴や評判・口コミなど8つに分けて解説しています。

これまでとは少し違う投資を探している方は、ぜひ参考にしてください。

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COZUCHIの魅力は、なんといっても利回り10%を超える高利回りファンドが多数組成されている点です。

一般的な不動産クラウドファンディングは4〜5%程度の利回りが多いため、どれだけ条件がいいかわかっていただけると思います。

他にも、COZUCHIには下記のようなメリットがあります。

  • プロが選定した不動産に共同で投資ができる
  • ほったらかしで1万円の少額から気軽に投資できる
  • 運用期間中もいつでも換金できる
  • これまで配当の遅延や元本棄損ゼロ

少額かつ高利回りの投資を検討している人にとっては、COZUCHIはまず押さえておくべき投資先といえるでしょう。

またCOZUCHIは2022年8月現在、最大30万円分のアマゾンギフト券がもらえるキャンペーンを実施中です。

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Funds(ファンズ)に関する評判・口コミをブログや掲示板から紹介!

まず、Funds(ファンズ)に関する評判・口コミを両方紹介します。

Funds(ファンズ)の8つの特徴を一挙解説!

ここからはFunds(ファンズ)について、8つのポイント・視点から解説していきます。

  • 概要
  • 募集頻度
  • 過去の募集件数と運用実績(貸し倒れはある?)
  • 直近の平均利回り(どのくらい儲かる?)
  • 最低投資額と優先劣後比率(いくらから投資できる?)
  • 直近の平均募集額
  • 直近の募集達成率
  • 直近の平均運用期間

用語もわかりやすく説明しますので、安心してください。

Funds(ファンズ)の概要

Funds(ファンズ)は、企業へ資金を貸し付けるファンドへ投資する「貸付投資」です。

  • 投資対象となるファンドでは、最初から想定利回りと運用期間が決まっている
  • ファンドで資金調達した企業が返済を行い、投資家が利益を得る仕組み

となっています。

投資する方は、自分の資金を企業(「ファンド組成企業」と呼びます)に直接投資するのではありません。

「ファンド組成企業が組成したファンドに出資」することで、間接的に企業への投資をしていることになるのです。

このように、実際に貸付を行うのはファンド組成企業なので、ファンドには募集時点から、あらかじめ設定された「想定利回り」と「運用期間」が設定されています。

このため、投資する方は

  • 投資をしたら待つだけ
  • 相場による値動きもない
  • 運用期間中に値動きをチェックする必要もない

という手軽さと安心感が得られます。

Funds(ファンズ)の募集頻度

Fundsの募集状況を見ると、2022年6月の1ヶ月間だけで10件ものファンドが組成されており、募集頻度は高いことがわかります。

Funds(ファンズ)には様々な企業が参加しているため、扱うファンドのリスク・リターンや資金使途も多種多様です。

こうしたバラエティー豊かなファンドのラインナップから、自分好みのファンドを選べるところも魅力になっています。

Funds(ファンズ)の過去の募集件数と運用実績(貸し倒れはある?)

2022年7月21日時点でのFundsの実績は

  • 公開済みファンド:217
  • 累計ファンド募集金額:22,019,100,000円

となっています。

運用終了したファンドも89あり、正常償還率は100%です。

貸し倒れは一度もなく、安全性の高いファンド組成が行われていると言えるでしょう。

Funds(ファンズ)の直近の平均利回り(どのくらい儲かる?)

2022年7月時点で募集されているファンド4件の予定利回り(年率・税引前)は

  • 【タイムカプセル優待がもらえる】石垣真栄里ホテルファンド#6:3.00%
  • マーキュリア オルタナティブ投資事業ファンド(インフラ)#2:2.00%
  • リースバック事業「あんばい」ファンド#19 :2.00%
  • 【タイムカプセル優待がもらえる】石垣真栄里ホテルファンド#5:3.00%

となり、平均利回りは2.5%(年率・税引前)です。

他のクラウドファンディングに比べると若干低めのため、いわゆる「儲かる」というイメージではないかもしれません。

ただ、これは「ミドルリスク・ミドルリターン」であるFunds(ファンズ)の魅力とも言えます。

Funds(ファンズ)の最低投資額と優先劣後比率(いくらから投資できる?)

Funds(ファンズ)の最低投資額は1円からで、気軽に投資を利用できる点が魅力です。

なお、貸付投資であるFunds(ファンズ)には、不動産投資型クラウドファンディングのような優先劣後比率(*)という概念はありません。

*優先劣後比率:主に不動産投資型クラウドファンディングなどでは、運用する不動産物件を取得する際に、投資家から集めた資金を「優先出資」、ファンド自体の出資金を「劣後出資」と分別して管理する「優先劣後出資方式」とする場合があり、このときの比率が優先劣後比率

Funds(ファンズ)の直近の平均募集額

2022年7月時点で募集されているファンド4件の募集額は

  • 【タイムカプセル優待がもらえる】石垣真栄里ホテルファンド#6:1億5,000万円
  • マーキュリア オルタナティブ投資事業ファンド(インフラ)#2:1億円
  • リースバック事業「あんばい」ファンド#19 :1億円
  • 【タイムカプセル優待がもらえる】石垣真栄里ホテルファンド#5:1億5,000万円

となり、平均募集額は1億2,500万円です。

ファンドの規模が大きく、完売するのに時間がかかることも多いため、よく考えてから投資することができます。

Funds(ファンズ)の直近の募集達成率

2022年7月時点で募集されているファンド4件の募集達成率は

  • 【タイムカプセル優待がもらえる】石垣真栄里ホテルファンド#6:100%
  • マーキュリア オルタナティブ投資事業ファンド(インフラ)#2:100%
  • リースバック事業「あんばい」ファンド#19 :100%
  • 【タイムカプセル優待がもらえる】石垣真栄里ホテルファンド#5:100%

となり、募集締め切り後の達成率は100%です。

Funds(ファンズ)の直近の平均運用期間

2022年7月時点で募集されているファンド4件の運用期間(予定運用期間)は、

  • 【タイムカプセル優待がもらえる】石垣真栄里ホテルファンド#6:36ヶ月
  • マーキュリア オルタナティブ投資事業ファンド(インフラ)#2:6ヶ月
  • リースバック事業「あんばい」ファンド#19 :12ヶ月
  • 【タイムカプセル優待がもらえる】石垣真栄里ホテルファンド#5:35ヶ月

となり、平均した予定運用期間は約22ヶ月です。

中期から長期の運用が多くなっていることがわかります。

Funds(ファンズ)に投資する前に!リスク・デメリットについても解説

Funds(ファンズ)で取り扱うファンドは金融商品で、元本保証はありません。

しかしながら、Funds(ファンズ)では取り扱うファンドの組成企業やファンドの登録を行うたびに、経験豊富なスタッフにより社内審査をしています。

またこれまでに運用が終了した全ファンドの実績(2022年7月時点)で見ると、正常償還率(*)は100%、分配遅延発生件数(*)は0件と安全な運用結果を誇っています。

もちろん過去の実績であり、これからの安全性が保証されるものではありませんが、上記したように安定した運用ができる期待は高いと言えるでしょう。

*正常償還率:正常償還率とは、運用終了したファンドのうち、元本毀損(貸し倒れ・デフォルト)がなく正常に償還が行われたファンドの割合

*分配遅延発生件数:ファンド運用開始のタイミングで設定された予定分配日に対して、分配が遅延した件数

Funds(ファンズ)の会員登録の方法をステップでわかりやすく解説

Funds(ファンズ)の会員登録は次のような流れになります。

  1. 口座開設の申し込み:申し込みはスマホ、パソコンどちらからでも可能です。
    メールアドレスやパスワードの登録から名前や住所、出金時の振り込み口座の登録など10分以内で簡単に完了できます。
  2. マイナンバーのアップロード:マイナンバーを登録します。こちらも案内通りにすれば簡単にできます。
  3. ウェルカムレター受け取り:口座開設の申し込み内容が確認できると、本人の住所確認のためにウェルカムレターが簡易書留で届きます。
  4. 口座開設完了:ウェルカムレターの受け取りが済めば口座開設は完了で、ファンドへの投資がスタートできます。

Funds(ファンズ)はAmazonギフト券がもらえるキャンペーン中!

Funds(ファンズ)では、累計募集額200億円突破を記念して、Amazonギフト券5,000円がもらえるキャンペーンを実施しています。

興味のある方は、ぜひこの機会に始めてみてください。

  • 対象:Fundsの口座開設申請を行い、対象ファンドへ累計10万円の投資をした方
  • 期間:2022年6月8日〜2022年7月31日

Funds(ファンズ)のよくある質問に答えます

Funds(ファンズ)に興味をお持ちの方に向けて、よくある質問にも答えていきましょう。

Funds(ファンズ)では確定申告が必要?

Funds(ファンズ)で配当収入を得た場合、金額によっては確定申告が必要です。

配当金は「雑所得」に分類されますが、雑所得の合計が年間20万円以上になった場合は、会社員の方でも確定申告を行ってください。

Funds(ファンズ)の優待って?

Funds(ファンズ)では、一部のファンドに「Funds優待」として投資特典を設けています。

過去の例としては

  • ファンドの運用期間中なら何度でも使える大阪王将の10%OFF割引券
  • 「石垣真栄里ホテル」の宿泊無料券または割引券
  • 「からだにユーグレナ グリーンタブレット乳酸菌」を1週間分

などがあり、魅力的な特典が揃っています。

Funds(ファンズ)の運営会社は信頼できる?会社情報から信頼性や安全性を紹介

Funds(ファンズ)を運営しているのは、ファンズ株式会社(旧社名 株式会社クラウドポート)です。

金融の専門家や弁護士、公認会計士の資格を持つ経験豊富な人材が揃っており、法令遵守の業務運営体制を構築しています。

会社名 ファンズ株式会社
設立 2016年11月1日
資本金 100,000千円
上場区分 未上場
事業内容 金融商品取引業、インターネットによる情報サービス業
第二種金融商品取引業 関東財務局長(金商)第3103号
加入協会 一般社団法人第二種金融商品取引業協
本社所在地 東京都渋谷区恵比寿西1-10-11 フジワラビルディング5階
出資企業

グローバル・ブレイン株式会社

B Dash Ventures株式会社

ANRI

伊藤忠テクノロジーベンチャーズ株式会社

三井住友信託銀行株式会社

日本郵政キャピタル株式会社

みずほキャピタル株式会社

SV-FINTECH Fund

伊藤忠商事株式会社

AG キャピタル株式会社

三菱UFJキャピタル株式会社

株式会社メルペイ

auカブコム証券株式会社

株式会社電通グループ

まとめ

今回はFunds(ファンズ)について、そして評判や口コミ、取り扱う投資の内容までわかりやすく解説してきました。

  • 運用期間中に値動きを見る必要なし
  • 様々な企業のファンドに投資ができる
  • 1円から1円単位で投資ができる

投資を検討している方は、ぜひ参考にしてください。

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業界の盛り上がりもあいまって、2022年8月時点では40社以上の事業者が参入しています。

数ある事業者の中でも筆者が最もおすすめしたいのが、LAETOLI株式会社が運営するCOZUCHIです。 

COZUCHIの魅力は、なんといっても利回り10%を超える高利回りファンドが多数組成されている点です。

一般的な不動産クラウドファンディングは4〜5%程度の利回りが多いため、どれだけ条件がいいかわかっていただけると思います。

他にも、COZUCHIには下記のようなメリットがあります。

  • プロが選定した不動産に共同で投資ができる
  • ほったらかしで1万円の少額から気軽に投資できる
  • 運用期間中もいつでも換金できる
  • これまで配当の遅延や元本棄損ゼロ

少額かつ高利回りの投資を検討している人にとっては、COZUCHIはまず押さえておくべき投資先といえるでしょう。

またCOZUCHIは2022年8月現在、最大30万円分のアマゾンギフト券がもらえるキャンペーンを実施中です。

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