当記事では、初心者でもわかりやすいように、ビートレーディングに関する口コミ・評判、手数料、審査のポイントなどを紹介していきます。これからビートレーディングの利用を検討している方は、ぜひ参考にしてみてください。
ビートレーディング（Betrading）は、主にファクタリングと呼ばれる資金調達の手段を提供しているサービス会社です。
・ファクタリング：売掛債権（まだ受け取っていない売掛金）を早期に現金化するサービスの総称。
・中小企業や個人事業主が利用しやすいよう、書類審査や対応が比較的スピーディーである点が特徴。
・ネット上で手続きを進められることも多く、時間や場所を選ばずに利用可能。
ビートレーディングは、企業やフリーランスが急な資金ニーズに対応できるよう、以下のような特徴があります。
１．最短即日で資金調達が可能
ファクタリングは銀行融資よりも手続きが簡単でスピード感があり、ビートレーディングでも最短即日〜数日で入金が可能な仕組みを整えています。
２．オンライン完結が可能
来店不要で契約まで一貫してオンラインで完結するケースが多く、時間や場所を問わず申込から契約までを進められます。
３．法人から個人事業主まで利用可能
法人だけでなく、個人事業主・フリーランスも利用できるのが特徴。売掛先が法人である必要があるなど一定の条件はありますが、ビジネスを営む幅広い層が対象になります。
４．柔軟な審査対応
売掛先の信用力によっては、銀行からの融資が難しい場合でも審査に通る可能性があります。倒産や債務超過などの条件でも、売掛先の企業の支払い能力があれば契約が成立することも。
５．非対面取引への対応
新型コロナの影響もあり、非対面取引が一般化しています。ビートレーディングではWeb会議やチャットツールなどを使ったヒアリングにも対応し、書類のアップロードなどオンラインで完結できるサポート体制を整えています。
１．手続きがスムーズで対応が早い
「資金が足りない時にすぐ対応してくれた」
「書類不備があっても迅速にサポートしてくれた」
２．審査のハードルが低め
「銀行融資が難しく困っていたが、ファクタリングで救われた」
「個人事業主でも対応してくれた」
３．担当者のサポートが丁寧
「不安に思う部分をしっかり説明してもらえて安心して利用できた」
「書類提出の仕方を細かく教えてくれた」
１．手数料がやや高め
「銀行融資よりは割高なので、長期的にはコストが気になった」
「緊急時以外には手数料負担がネック」
２．取引条件によっては審査が厳しい
「自分の売掛先の企業規模が小さいためか、思ったより審査に時間がかかった」
「売掛債権の条件が合わずに契約ができなかった」
３．対応地域や時間帯に制限があるケース
「オンライン対応は助かるが、電話の受付時間が限られていた」
「地方企業だと訪問対応に時間がかかると言われた」
・総合的には「対応の速さ」と「審査の柔軟性」が評価されていることが多いです。
・一方で、ファクタリングサービス全体に言えることとして「銀行融資よりはコストが高い」という声も散見されます。緊急時の資金調達の選択肢として考えるのが賢明でしょう。
ファクタリングで最も気になるのが手数料です。銀行融資と比較すると高めになる場合が多いため、どの程度かかるのかを理解した上で利用を検討しましょう。
１手数料の相場
・ファクタリング全般の手数料相場は、売掛債権額の数％〜20％程度と幅があります。
・ビートレーディングの場合も売掛先の信用度や売掛金額、契約形態（2社間ファクタリングか3社間ファクタリングか）によって手数料が変動します。
・公開されている具体的な手数料率はやや幅がありますが、1〜20％程度と考えておきましょう。
２．2社間ファクタリングと3社間ファクタリング
・2社間ファクタリング：売掛債権を持つ企業（あなた）とファクタリング会社の2社のみで契約。売掛先企業に通知せずに利用できるが、その分リスクが高いとみなされ手数料は高めになりやすい。
・3社間ファクタリング：あなたとファクタリング会社、そして売掛先企業の3社で契約。売掛先企業にも通知するため、リスクが低い分、手数料は抑えられることが多い。
３．その他費用の有無
・契約事務手数料や振込手数料など、サービスによっては別途かかる場合もあります。事前に見積りを取ってみるのがおすすめです。
・特にオンラインで完結できる場合、郵送や出張費などが削減され、コスト面でメリットがある可能性があります。
ビートレーディングの審査は、基本的に売掛先の信用力が重視されます。銀行融資とは異なる観点で審査されるため、貸倒リスクが低い売掛先であれば審査に通りやすいのが特徴です。
・売掛先企業の信用力
上場企業や大手企業、資金力のある企業への売掛金であれば、審査は比較的スムーズに進む傾向。
・売掛金の発生状況
売掛金の発生が証明できる契約書・請求書などが存在するか。
・売掛金の回収リスク
実際に売掛先から支払いがされる見込みがあるか。過去の支払い遅延や延滞履歴があるかどうか。
１．オンラインまたは電話で相談・申し込み
必要書類の案内を受け、見積もりを取得。
２．書類提出
売掛先に関する情報（請求書、契約書など）や自社の情報（登記簿謄本、決算書など必要に応じて）を提出。
３．審査
早ければ数時間〜1営業日程度で結果が通知されることも。
４．契約・入金
審査に通った場合、契約手続きと振込手続きが行われ、最短即日で入金が行われる。
１．資金繰りの改善が早い
最短即日入金の可能性もあるため、資金ショートのリスクを軽減できる。
２．信用情報に傷がつきにくい
ファクタリングは借入ではなく売掛金の売却という扱いのため、貸借対照表にも負債として計上されないケースが多い。
３．オンライン完結で手間を削減
自宅やオフィスで手続きが進められ、時間のロスが減る。
４．審査が比較的柔軟
売掛先が信用できる企業であれば、赤字決算や税金滞納中でも利用可能な場合がある。
１．手数料が割高になる可能性
銀行融資よりも年利換算で高くつくことが多い。
２．長期的な資金調達には不向き
一時的な資金ショート対策には効果的だが、繰り返し利用すればコストがかさむ。
３．売掛先への通知が必要になる場合がある
3社間ファクタリングでは売掛先に通知が行くため、取引先との関係を気にする企業もある。
・急ぎで資金が必要な中小企業・個人事業主
急な資金ショートを避けたい場合や新規の仕入れに対応したい場合。
・銀行融資の審査が通りにくい方
債務超過や税金滞納などがある方でも、売掛先の信用次第で利用できる。
・短期資金調達を優先したい方
「手数料が多少高くてもいいから、とにかく早く資金調達したい」という
１．公式サイトから問い合わせ・資料請求
・ビートレーディングの公式サイトにアクセスし、簡単なフォームに入力。
・電話相談も可能なので、疑問点があれば直接質問してみる。
２．必要書類の確認・準備
・売掛先の請求書や契約書、取引実績がわかる帳簿などを用意。
・ビートレーディング側から指定された書類のチェックを行う。
３．見積もりを取得
・手数料率や入金までの日程などを提示してもらう。
・複数社のファクタリングサービスと比較検討するのもおすすめ。
４．審査・契約手続き
・審査で承認がおりれば、契約書にサイン（電子署名など）。
・手数料や入金スケジュールを再確認。
５．入金
・指定口座に資金が振り込まれ、ファクタリング完了。
ビートレーディングはファクタリングサービスとして、
・最短即日で資金調達できる
・審査が比較的柔軟
・オンライン完結で手間が少ない
といったメリットがあり、特に急ぎでの資金ニーズがある事業者にとって魅力的な選択肢になっています。一方で、手数料が高めに設定される場合や、売掛先の条件によって利用できないケースもあるため、事前のリサーチと見積もり取得は必須です。
「すぐに現金を手に入れたいけど、銀行融資だと時間がかかるし審査が厳しい…」という方にとってはビートレーディングのファクタリングが良いサポートになるでしょう。とはいえ、長期的に使う資金調達手段ではなく、あくまで一時的なキャッシュフロー改善策として上手に活用するのがコツです。
もしビートレーディングの利用を検討しているなら、他のファクタリングサービスと合わせて比較することも大切。手数料率や入金スピード、サービス対応など総合的に比較し、自分の事業に合った最適なファクタリング会社を選んでくださいね。
・ファクタリングは有用な資金調達方法ですが、手数料が高くなりがちです。ビジネスの収支や支払いサイクルに合わせ、慎重に検討してください。
・本記事は情報提供を目的としており、正確性・完全性を保証するものではありません。実際の条件や最新の情報は必ず公式サイトや担当者に確認してください。
・取引リスクや契約内容の確認は自己責任で行ってください。
ビートレーディングの口コミや評判、手数料、審査について理解が深まったでしょうか？ 資金繰りに不安がある方は、ぜひ早めにファクタリングを含めた選択肢を検討し、安心して事業を継続できるよう準備を進めてみてくださいね。